Расчеты

Испытано на себе. Как «Магнит» притягивает покупки? Категории товаров от партнеров карты Магнит: дополнительные баллы Можно ли снимать деньги с карты магнит

Это довольно новый финансовый инструмент, разработанный и продвигаемый Беларусбанком. Карта «Магнит» успела стать популярной, хотя с момента ее презентации и запуска прошло не так уж много времени.

Положительные моменты

  • По факту, это – обычная кредитная карта, при помощи которой можно покупать даже в заведениях, не входящих в партнерскую сеть Беларусбанка. Держатель вправе пополнения сверх кредитного лимита. Главная функция этого платежного инструмента – возможность покупать товары в сети «Магнит», а также в других магазинах-партнерах в рассрочку. Отличие от обычной кредитной карты или займаа – отсутствие обязательного первого взноса. Инструмент позволяет рассчитываться за покупку в течение одного календарного года.
  • Работает , благодаря функции кэшбэк (его величина может доходить до 12% от общей суммы). Правда, такое предложение действует партнерах «Беларусбанка».
  • Существует хорошая возможность расплачиваться данным средством и в других магазинах, не являющихся партнерами банка, как обычной кредиткой. Никакого кэшбэка в таком случае не получится – владелец карты использует только свои деньги.
  • Срок льготного периода – один месяц.

Личный кабинет

Чтобы иметь возможность пользоваться Личным кабинетом Магнит, понадобится пройти авторегистрацию. Чтобы это сделать необходимо вписать в графы анкеты номер карточки и пин-код. После входа в персональный аккаунт, придется проходить уже полноценную регистрацию, затем ввести логин и пароль. Вот такая замудренная регистрация, ничего не упростить.

Магазины партнеры

В список торговых точек, работающих с банком, очень много – их количество приближается к семнадцати тысячам и постоянно растет. Самые крупные организации из этого списка:

1) продуктовые супермаркеты «Евроопт»;

2) магазины электроники «Е-техно», MART INN;

3) домашний интерьер — «Гомельдрев», «Настоящая мебель»;

4) спецодежда Conver;

5) супермаркеты по продаже стройматериалов «Экспедиция», и «Эксперт»;

6) «Дверной стиль»;

7) сеть «АЛЛО»;

Кроме того, карта позволяет оплачивать туристические поездки в турагентствах. Весь список представлен здесь: http://magnit.belarusbank.by/parthners

Оформление карт рассрочек Магнит, условия

Чтобы получить её, необходимо быть гражданином Беларуси, либо являться ее резидентом, также допускается выдача карточки лицам, постоянно проживающим на территории государства.

Первый из способов оформления – прийти в отделение и там заполнить заявку. Второй способ – позвонить на горячую линию, продиктовать свои данные оператору, а потом получить её дома. Самый простой вариант получения карты рассрочки – оформить ее можно быстро через сайт банка.

Карта Магнит от Беларусбанка – это кредитно-дебетовая карта с помощью которой Вы можете легко можно рассчитываться за товары и услуги, как по территории Беларусии, так и за ее пределами.

Основные преимущества:

  • международного образца (MasterCard Standart) с технологией PayPass;
  • валюта – белорусский рубль;
  • период действия карточки – три года;
  • возможность использовать рассрочку сроком 12 месяцев, при совершения покупок в магазинах, с которыми сотрудничает банк. В случае, если на карте будут отсутствовать личные деньги, то покупка будет осуществлена за счет кредитных средств (овердрафт);

Как пользоваться cash back

За каждую покупку, которую Вы совершите в магазинах-партнера (за собственные деньги на карточке), Беларусбанк вернет до 12% от потраченной суммы.

Возврат средств происходит в последний рабочий день отчетного месяца. Дополнительно, возвращенные средства будут облагаться налогом, согласно законодательства.

В списке партнеров Беларусбанка представлено 10568 торговых точек, с которыми активно сотрудничают.

Лимит овердрафта

Лимит по карте Магнит устанавливается индивидуально исходя из данных клиента. Минимум 50 рублей, максимум 10000 BYN. Основной параметр, который рассматривает банк — средняя заработная плата за последние 3 месяца.

Процентная ставка за пользование кредитным лимитом составляет 11,5% годовых.

Стоит отметить, что если на счете есть личные средства, то в первую очередь они будут списываться, а затем кредитные.

Снятие наличных

Помимо безналичных операций, клиенты могут также снимать и наличные средства с карты. Но, стоить отметить, что этот продукт больше рассчитан как «инструмент для покупок».

Дополнительные сервисы

ОАО «АСБ Беларусбанк» при оформлении карты магнит предоставляет своим клиентам ряд сервисов, без дополнительной платы. Среди которых:

  1. Возможность изменения Пин-кода карточного счета.
  2. Возможность использовать « «, для контроля карты.
  3. Смс-информирования о суммах ежемесячного платежа.

Каналы пополнения

Пополнить карту можно практически через любой канал погашения, нужно только знать ее реквизиты. Основные:


Каналы оформления

Карту магнит могут оформить лица, которые являются резидентами и гражданами РБ или имеют постоянное место жительства на территории Беларусь.

Выдача карты происходит после окончательного положительного решения со стороны Беларусбанка, по заявленным данным клиента. Подать заявку можно через: отделения банка, оставив онлайн заявку, по номеру горячей линии, в инфокиоске или в интернет/м-банкинге.

Тарифы

После того, как карта будет оформлена банк взымает единоразовую комиссию в размере 4 BYN за весь период.

Ежемесячная комиссия составляет 1 BYN. Она не будет списана, при условии, что в текущем месяце была проведена операция на сумму свыше 50 BYN.

Карта Магнит от Беларусбанка является карточкой типа Master Card Standart, что позволяет использовать ее за границей. Суммы на карточке могут храниться только в белорусской валюте - BYN. С картой Магнит работает более 10500 точек торговли и обслуживания.

Рассрочка предоставляется при расчетах в магазинах-партнерах банка на период от 1 до 12 месяцев в зависимости от условий договора о сотрудничестве под 0,0001% годовых.

Оплата товаров и услуг может производиться либо за счет имеющихся на карточке личных средств, либо, при их отсутствии, в кредит за счет банка. Срок действия карты - 3 года с момента оформления.

Условия карты рассрочки Магнит следующие

  • Процентная ставка составляет 0,5% годовых на имеющуюся сумму на карточке.
  • При отсутствии средств оплата будет производиться за счет овердрафта (кредитование от банка) под 0,0001% годовых (в магазиназ-партнерах).
  • При расчетах в организация, не являющихся партнерами банка, предоставляется овердрафт с грейс-периодом 30 дней, в течение которого действует льготная ставка 0,0001% годовых. Выплатить офердрафт клиент обязан не позднее 6 месяцев.
  • Лимит кредита - от 50 до 10 000 BYN;
  • В случае расчета картой Магнит в магазинах-партнерах предоставляется кэшбэк от 1 до 12% от суммы оплаченных товаров.
  • Стоимость выпуска карты Магнит - 4 BYN.

Обращаем ваше внимание, что обслуживание карты Магнит в год составляет 12 бел. руб. Эта сумма снимается со счета карточки постепенно, по 1 бел. руб. в месяц. При этом вознаграждение не взимается в случае, если в месяц производилась оплата товаров на сумму 50 и более бел. руб.

С помощью карты Магнит вы сможете безналично оплачивать товары и услуги личными средствами с выгодным кэшбэком, приобретать товары в рассрочку, оплачивать покупки в интернете и за границей. Это карта с универсальными возможностями.

Пользуются более 1500 случчан, их становится всё больше. Сотрудники банка ответили на самые распространённые вопросы о пользовании картой.

Карта «Магнит» — это кредитная карта?

Карта «Магнит» ОАО «АСБ Беларусбанк» является кредитной, её можно назвать «запасной кошелёк». Карт-счёт по карте «Магнит» открывается в белорусских рублях. Расчёты картой осуществляются на территории Республики Беларусь и за рубежом как за счёт собственных средств, так и за счёт средств банка (овердрафта). Получается, что покупаете вы, а оплачивает банк.

Сколько месяцев рассрочка по карте «Магнит»?

Рассрочка предоставляется на срок до 12 месяцев при совершении покупок в магазинах-партнёрах в случае, если на карте отсутствуют собственные денежные средства (покупка совершается за счёт овердрафтного кредита). Процентная ставка рассрочки — 0,0001% годовых.

Какие преимущества карты?

  • Основное преимущество карты — практически бесплатная рассрочка при совершении покупок. Но есть и другие:
  • карточка выдаётся сроком на 3 года, она меж­ду­народная (Mastercard Standart), бесконтактная;
  • возврат денежных средств до 12% при совер­шении покупок в магазинах-партнёрах за счёт собственных средств (так называемый кешбэк);
  • овердрафт на выгод­ных условиях при совершении покупок в организациях торговли (сервиса), не участвующих в партнёрской программе банка — 15,3% годовых;
  • Grace-период (первые 30 дней ставка по овердрафту — 0,0001% годовых), то есть фактически всю сумму овердрафта можно использовать в течение 1 месяца бесплатно.

Как работает кешбэк?

Возврат денежных средств производится при совершении покупок в магазинах-партнёрах за счёт собственных средств клиента. Ограничений по максимальной сумме бонуса не установлено.
С основной зарплатной карты можно переводить все свои деньги на карту «Магнит» и расплачиваться только ею. Таким образом можно получать бонусы (кешбэк) за покупки.
Срок отражения общей суммы возврата денежных средств по счёту клиента — последний рабочий день месяца.

Сколько стоит обслуживание карты?

Единовременное вознагра­ждение за обслуживание карты — 4 рубля. Ежемесячное вознаграждение — 1 рубль (не взимается при проведении в течение месяца безналичных операций в организациях торговли и сервиса на сумму 50 руб. и более).
Держатели клубной карты «Шчодры» могут оформить карту с 50% скидкой (2 рубля единовременно и 0,50 коп. ежемесячно).

Можно ли снимать деньги с карты рассрочки «Магнит»?

Да, и это выгодно отличает эту карточку от других карт рассрочки. За период пользования денежными средствами взимается плата в размере 15,3% годовых. Т. е. если пользоваться 100 рублями 15 дней, то необходимо будет уплатить всего 64 копейки. Это удобно.

Как пополнить карту рассрочки «Магнит» и погасить задолженность?

Пополнить карту рассрочки можно:

  • наличными — в инфо­киосках с функцией пополнения наличными «Cash-in»; в отделениях ОАО «АСБ Беларусбанк»;
  • с помощью переводов денежных средств с использованием карточек (их реквизитов) через инфокиоски, интернет-банкинг, М-банкинг.

Информация о задол­женности направляется SMS-сообщением.

Сколько партнёров у карты «Магнит»?

Магазинов-партнёров и органи­за­ций торговли и сервиса — более 13 000 по всей республике, информация о них размещена на официальном сайте банка www.magnit.asb.by и постоянно обновляется.

Сколько случчан пользуется картой «Магнит»?

В Слуцке около 1500 пользователей карты. Интерес клиентов постоянно возрастает.

Кто чаще оформляет карту «Магнит»?

Большинство держателей карты «Магнит» — работающие граждане, имеющие постоянный источник дохода в нашей стране.

Как и где можно оформить карту «Магнит»?

Карту можно оформить в отделениях ОАО «АСБ Беларусбанк» в г. Слуцке:

  • ул. Чехова, 22 — опера­ционная служба ЦБУ № 615,
  • ул. Ленина, 134−2 — отделение № 615/81,
  • ул. Ленина, 211А — отделение № 615/105.

ОАО «АСБ Беларусбанк» УНП 100 325 912

ОАО «АСБ Беларусбанк» предлагает своим клиентам универсальный платежный инструмент, который включает в себя достоинства кредитной, дебетовой и овердрафтной карточки. Карта рассрочки Магнит позволяет использовать заемные средства без уплаты процентов и получать до 12% кэшбэк при оплате товаров в магазинах.

Принцип работы карточки

Фото: magnit.belarusbank.by

Банковский инструмент «Магнит» является дебетовой картой с установленным лимитом овердрафта. Овердрафт – это заемные средства, которые автоматически выдаются клиенту при недостаточности собственных денег для совершения расходной операции. Кредитный лимит устанавливается индивидуально и действует при различных расходных операциях по-разному:

  • Использование средств кредитной организации при покупках в магазинах-партнерах не облагается процентами. Действует рассрочка платежа. Срок безвозмездного пользования деньгами устанавливает продавец, информация о рассрочке есть на сайте банка и в партнерских торговых точках. Минимальный срок рассрочки составляет 1 месяц, максимально растянуть выплаты можно на 1 год.
  • При использовании лимита овердрафта для покупок в остальных магазинах, на фактическую сумму задолженности начисляется процент по ставке 16% годовых. Существует возможность погасить всю задолженность и уплатить символические 0,0001% в течение льготного периода, который равняется 30 дням.
  • За расходные операции в магазинах-партнерах с использованием собственных средств, банк начисляет кэшбэк. Условия возврата части от покупки зависят от торговой точки. На остаток денег кредитная организация насчитывает проценты по ставке 0,5% годовых.

Получить наличные деньги можно как из собственных накоплений, так и за счет заемных средств. Рассрочка на выдачу наличных распространяться не будет, владелец может воспользоваться льготным периодом для погашения задолженности.

Карта Магнит выпускается в рамках платежной системы MasterCard и действует по всему миру. Пластик оборудован NFC-меткой для совершения бесконтактных платежей и возможности расчетов с помощью ApplePay и GooglePay.

Срок действия карты составляет три года, выпуск дополнительных платежных инструментов не предусмотрен.

Как оформить карту рассрочки «Магнит»

Сделать собственную карту рассрочки Магнит от Беларусбанка могут граждане Беларуси, которые имеют постоянный доход на территории страны. Подать заявку на карточку можно несколькими способами:

  • В отделении кредитной организации;
  • Через интернет-банкинг ОАО АКБ Берарусбанк и мобильное приложение для смартфонов М-банкинг;
  • По телефону горячей линии, короткий номер 147;
  • С помощью устройств самообслуживания.

Карта выдается банком после принятия решения о возможности предоставить кредитный лимит. При подаче заявления дистанционным способом, банк принимает предварительное решение, после чего клиенту необходимо предоставить в банк оригиналы следующих документов:

  • Паспорта;
  • Справки о доходах и расходах.

После принятия окончательного положительного решения о предоставлении лимита овердрафта, клиенту необходимо подойти в отделение еще раз, чтобы получить карточку и произвести оплату за изготовление платежного инструмента.

Тарифы и условия по использованию карточки


Условия обслуживания зависят от того, какими средствами пользуется владелец карточки, на личные деньги клиента банк начисляет процент и кэшбэк за покупки, кредитные средства выдаются на условиях срочности и платности.

Стоимость обслуживания

Карта «Магнит» удобна для клиентов тем, что нет необходимости заводить отдельную дебетовую и кредитную карточки, затем платить по каждой комиссию за выпуск и ежегодное вознаграждение за обслуживание.

Для платежного инструмента «Магнит» предусмотрена единовременная оплата за выпуск в размере 4 рубля.

За обслуживание карты банк снимает 1 рубль каждый месяц.

Ежемесячной платы можно избежать, если совершать покупки в торгово-сервисной сети на сумму более 50 рублей в месяц.

Стоимость СМС-оповещения составляет 2 рубля/месяц. Изменить ПИН-код можно бесплатно.

Таблица обслуживания карточки:

Условие Размер вознаграждений
Единоразовая плата

При оформлении карты «Магнит» владельцу карты клуба «Шчодры» – скидка в размере 50% от общей стоимости

4 бел. руб.
Ежемесячная плата (в последний раб. день текущего месяца списывается с баланса)

Для карт, оформленных с 15.08.2017 г. – при закрытии счета до окончания его срока действия, стоимость обслуживания уплачивается единовременно за весь оставшийся период.

1 бел. руб.
Плата взимается на протяжении всего срока действия карты, а именно на следующий месяц после оформления по месяц окончания ее срока действия.
Если денежные средства хранятся на счету, то предусмотрено начисление %, то есть карта «Магнит» выступает в роли накопительной 0,5 годовых

Полный перечень размеров вознаграждений по карте рассрочки «Магнит»

Требования к клиенту

Владельцами карточки рассрочки Магнит от Беларусбанка могут быть граждане страны или лица, постоянно проживающие на территории Беларуси. Стаж на последнем месте работы должен быть не менее трех месяцев. Работоспособность, доходы и гражданство необходимо подтвердить документально.

Условия беспроцентной рассрочки

Не платить за использование заемных средств можно, если купить товар в организациях-партнерах, которых в Беларуси насчитывается более 18000 организаций. Рассрочка действует на покупки, совершенные за счет средств из овердрафта.

Общая стоимость товара не может превышать лимит овердрафта.

После приобретения товара в рамках программы рассрочки, лимит овердрафта уменьшается на общую стоимость покупки. Клиент должен погасить задолженность согласно условиям предоставления рассрочки. В каждом магазине-партнере действуют собственные условия по программе приобретения товаров в кредит, которые позволяют разбить оплату от 1 месяца до 12.

Процентную ставку в 0,0001% можно не учитывать, потому что при расходовании максимального кредитного лимита в 10000 рублей в течение одного года процент составит 1 копейку.

Для расчета ежемесячных платежей пользователю достаточно разделить стоимость товара на количество месяцев рассрочки, никаких дополнительных переплат не будет.

Когда действует овердрафт

Кредитные средства расходуются после того, как спишутся все собственные деньги клиента. В рамках лимита овердрафта можно также покупать товары и снимать наличные. Если операция проведена не в магазине-партнере, то при нехватке собственных средств начнет действовать овердрафт.

Кредитный лимит может составлять от 50 до 10000 белорусских рублей.

Задолженность необходимо погасить в течение 6 месяцев. Пользователю на телефон и в системе интернет-банкинга будут приходить сообщения о размере минимального платежа для погашения займа. Процентная ставка по овердрафту составляет 16% годовых. Если клиент в течение 30 дней с начала использования лимита, закроет задолженность полностью, то проценты не начисляются.

Как начисляется кэшбэк

Получить возврат средств обратно на карту можно при расходовании собственных средств. Величина кэшбэка устанавливается торговой точкой, в разных магазинах размер кэшбэка колеблется от 1 до 12 % от суммы покупки.

Как оплачивать задолженность по карточке

По карте рассрочки Магнит сначала списываться собственные средства клиента, затем заемные.

Величина израсходованного лимита овердрафта является задолженностью клиента перед банком. Сотрудники банка информируют клиента о размере минимального ежемесячного платежа и об общей величине кредита через СМС и в личном кабинете интернет-банка.

Внести деньги в оплату задолженности желательно заблаговременно, за 2 – 3 дня до даты платежа.

Чтобы погасить задолженность достаточно пополнить карту любым возможным способом.

Как пополнить карту

Внести деньги на пластик можно наличными средствами или переводом. Для пополнения карточки используются следующие банковские инструменты:

  • Банкоматы и инфокиоски, с помощью устройств можно перевести деньги на номер карты Магнит или внести наличные сразу на карту, если терминал оборудован купюроприемником;
  • Интернет-банкинг и мобильный банкинг Беларусбанка и других кредитных организаций, позволяет перевести средства на карточку Магнит;
  • Сотрудники в отделениях Беларусбанка примут денежные средства на карту или сделают перевод;
  • Перечислением с вклада или с расчетного счета организации на реквизиты карточки Магнит.

При пополнении карты сначала гасится рассрочка, затем овердрафт. Когда задолженность перед банком закроется, перечисленные деньги будут храниться на основном счете платежного инструмента.

Как проверить баланс карты

Информация об остатке доступна в банкоматах и терминалах Беларусбанка, в системах дистанционного банковского обслуживания, в СМС-сообщениях, полученных в рамках услуги СМС-информирования.

В структуре баланса необходимо различать сумму собственных средств, общий лимит кредитования и доступный лимит овердрафта.

Как снять наличные с карты, стоимость операции

Получить наличные с карты можно в банкоматах по всему миру. В устройствах Беларусбанка, БПС-Сбербанка, Белинвестбанка и Белагропромбанка комиссии за выдачу денег не будет, в устройствах других кредитных организаций придется заплатить вознаграждение в размере 2% от суммы, минимум 50 копеек.

Денежные средства можно получить в офисах кредитных организаций, при этом в Беларусбанке деньги выдадут бесплатно, в отделениях других финансовых учреждений комиссия составит 3% от суммы, минимум 1 рубль.

С карты можно снимать собственные и кредитные средства.

Где действует рассрочка и кэшбэк: магазины-партнеры для карты «Магнит»


Выбрать организации, в которых можно получить рассрочку или кэшбэк по карте Магнит можно на сайте.

Портал предлагает отфильтровать предприятия-партнеры:

  • По областям и городам Беларуси;
  • По размеру кэшбэка;
  • По периоду рассрочки.

Для удобного поиска предприятия разбиты по отраслям и видам деятельности.

С помощью карточки Магнит можно купить одежду и обувь, косметику и аксессуары, электронику и бытовую технику, продуты и промтовары, заплатить за услуги ресторанов, кафе, салонов красоты, спортивных и развлекательных комплексов.

Категория Наименование магазина Период рассрочки в месяцах Кэшбэк, %
Продукты (4576 магазинов) Евроопт 1 1
Бруснiчка 1 1
Припятский Альянс От 3 до 6 От 3 до 6
Гомельдрев 7 7
Ласточка До 4 До 4
Мебель и интерьер (1217 партнеров) Максигрупп 12 12
Столбцовское До 10 До 10
Патриот Строй От 3 до 9 От 3 до 9
Виромакс 8 8
Файнкурс 7 7
Одежда (магазины насчитывают 1273) Меха 6 6
Снежинка 6 6
Базисторг От 3 до 5 От 3 до 5
Ин Стайл 5 5
Фиксики. Детский секонд-хенд 4 4
Бытовая техника и электроника (989 партнеров) Интернет-магазин «Милтим» 6 6
ТехноБар 6 6
Связной 3 3
Гуд Моторс От 2 до 12 От 2 до 12
ЦЕНТР 10 10
Ремонт и строительство (1935 магазина) Максигрупп От 2 до 12 От 2 до 12
Отличные окна 12 12
Кварталчасстрой 10 10
Патриот Строй От 3 до 9 От 3 до 9
Дверной магазин 8 8
Услуги и товары для владельцев автомобиля (954 партнера) ВитебскАВтоСити 12 12
ИСиКо 1 1
Автозапчасти 8 8
Мотомото 7 7
Автоджокерсервис 6 6
Детские товары (591 магазин) Алёнка 6 6
Дочки и сыночки 6 6
Арбуз От 3 до 5 От 3 до 5
Твой 5 5
Фиксики. Детский секонд-хенд 4 4

Телефон горячей линии

Получить консультацию по работе карты рассрочки Магнит можно по единому справочному номеру Беларусбанка – 147. Для звонков из-за границы можно использовать телефон +375-17-218-84-31.